Chile moderniza su normativa antilavado para casinos
Chile ha dado un paso significativo hacia la modernización de su sistema regulador en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo en el sector de casinos. La Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF) han publicado una nueva Circular Conjunta que reemplaza la regulación vigente desde 2014. Programada para entrar en vigor el 1 de octubre de 2026, esta normativa actualiza el marco legal conforme a las recomendaciones internacionales y se centra en un enfoque basado en riesgos. Esta estrategia busca personalizar las medidas preventivas según el perfil específico de riesgo de los clientes, aumentando la efectividad del control financiero.
Enfoque basado en riesgos: un cambio necesario
La incorporación de un enfoque basado en riesgos es uno de los cambios más significativos en esta nueva regulación. Las operadoras de casinos en Chile deberán integrar este enfoque en sus políticas y procedimientos. Esto implica una evaluación detallada y continua del perfil de riesgo de sus clientes, con medidas diferenciadas según el nivel de riesgo identificado. Esta personalización permite una mayor eficiencia en la identificación de actividades sospechosas, ajustando los recursos de compliance para enfrentar amenazas potenciales. La implementación de este enfoque se alinea con los estándares internacionales y refleja el compromiso de las autoridades chilenas por estar a la vanguardia en materia de regulación financiera.
Fortalecimiento de la gobernanza interna
La nueva normativa también introduce estrictas directrices en materia de gobernanza interna para los casinos. Se requerirá la creación de un Comité de Prevención, integrado por directivos y el oficial de cumplimiento, que deberá reunirse semestralmente. Además, las auditorías internas anuales serán obligatorias para evaluar la efectividad del sistema de prevención. Estas medidas asegurarán que los operadores de casinos mantengan un control estricto sobre sus operaciones y procesos de compliance. La persona encargada de la función de cumplimiento deberá ser de nivel gerencial y tendrá que contar con independencia funcional, garantizando así la aplicación efectiva de las normas.
Requisitos avanzados para los oficiales de cumplimiento
El rol de los oficiales de cumplimiento se ve reforzado bajo esta nueva regulación. Estos deberán ocupar posiciones de alta jerarquía dentro de sus organizaciones y contar con los recursos necesarios para desempeñar sus funciones adecuadamente. Esto incluye acceso a tecnología moderna y personal capacitado. Además, se exige a las operadoras implementar procesos sólidos de Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente (DDC), adaptados según el perfil de riesgo. Para operaciones de US$3.000 o superiores, será obligatorio recopilar información detallada, y se aplicarán medidas de control más rigurosas a Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Implicaciones para el futuro del mercado
La actualización de la normativa antilavado en los casinos chilenos tiene profundas implicaciones para el futuro del sector. Al adaptarse a estándares internacionales, Chile no solo mejora su sistema de prevención, sino que también fortalece la confianza en el ambiente regulatorio local, atrayendo potencialmente más inversiones extranjeras. Además, al exigir mayor transparencia y control, el país sienta un precedente en la región, sirviendo de modelo para otras naciones latinoamericanas que buscan actualizar sus propios marcos regulatorios. Se espera que este esfuerzo conjunto entre la UAF y la SCJ continúe, promoviendo un mercado de juegos más seguro y confiable. Este enfoque también refleja situaciones similares en otros países, como la incautación de tragamonedas ilegales en Colombia, que contribuyen a regular y controlar el mercado.